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银行是如何实现交易业务事前风险控制的?

标签:

金融服务内部监督

wlscl 发布于2017-01-03 14:42:38 · 1373 浏览 · 1 回复

goku

先说全球首家的问题,我不知道工行这个说的是什么程度上的事前风险控制;是全部交易还是部分交易,是普通交易品种还是衍生品交易。至少我了解到一些投行都有一定的事前风控系统,只是确实相对于事后风控来说,事前风控规模业务规模要小。

事前风险控制简单说就是做在做交易决策的时候会做一定的“规则验证”,这些规则由不同的程度组成,比如法规(这个是不能触犯的),行业规范,公司规范,基金规范等等;题主可以把整个流程想成供水系统,每一个规则就是一道阀门(确实在程序上也与这种类比相当类似),通过阀门的设置就可以验证是接受还是拒绝这个交易

而事前风控的主要矛盾在于快速确认交易的需求与规则检查耗时之间的矛盾;所以往往事前风控往往规则较少。

发布于2017-01-09 15:10:40 ·  · 

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ceshi